Развитие мобильного банковского дела и сетей оплаты во всем мире создает новые возможности для отмывания денег и  финансирования терроризма. Об этом сообщает Госдепартамент США.

Быстрое увеличение числа мобильных телефонов (а их уже приблизительно три миллиарда во всем мире!) по сравнению с менее чем одним миллиардом счетов в банках доказывает, что это неоценимый канал для того, чтобы обеспечивать сервисом неохваченное банковскими услугами население в Африке, Азии и Южной Америке, говорится в сообщении. Однако уже есть признаки того, что воспользоваться мобильными платежными системами могут люди, занятые отмыванием денег и финансирующие террористов.

«Необходимо законодательно определить баланс между целесообразностью мобильных платежей, особенно в развивающемся мире, и потребностью принять меры против злоупотребления этим сервисом», — сообщает Бюро ООН по контролю за наркотиками и предупреждению преступности в своем докладе о контроле за оборотом наркотиков 2008 года.

Доклад подчеркивает также угрозу «цифрового смерфинга». Этот термин был впервые употреблен Азиатским Банком Развития (Asian Development Bank). Смерферы отмывают «грязные деньги» небольшими порциями, размещая их в финансовых институтах, пользуясь способами, которые не требуют полной прозрачности данных. Теперь такие злоумышленники могут обойти требования банков и отмывать деньги, переводя их в форму мобильных платежных кредитов.

Преступники могут осуществить денежный перевод с помощью мобильного телефона, избегая, таким образом, необходимости физического перемещения наличности и требований прозрачности платежей. А значит существует возможность пересылать деньги не только внутри странs? но и за ее пределы, говорится в докладе.

Для того, чтобы не осталось доказательства пересылки денег, преступникам будет достаточно уничтожить свои мобильные телефоны. В докладе также говорится, что преступники могут использовать для своих целей и смарткарты, онлайн-аккаунты и платежные интернет-сервисы.

Сегодня в США имеется несколько способов защиты против злоупотреблений в области отмывания денег с помощью мобильных платежей. Хотя мобильные платежные провайдеры должны регистрироваться в Управлении по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства Финансов США, большинство фирм не выполняет и эти регистрационные требования.

В докладе Госдепартамент США сообщается, что к числу стран, в которых предпринимаются активные шаги для контроля и регулирования мобильных платежей принадлежат Филиппины. Поставщики услуг работают в тесном сотрудничестве с центральным банком страны и другими финансовыми органами с целью выработки законов и руководств по борьбе с отмыванием денег. Транспортные компании также попадают под регулирование, как компании, оказывающие услуги, связанные с переводом денег.

Кроме того, на Филиппинах предъявляются такие требования к клиентам, по которым пользователю услуги необходимо предоставить документ с фотографией, чтобы ввести или вывести деньги со своего аккаунта в системе.

Есть также и лимиты на размер электронного бумажника клиента. Например, максимум, который подписчик может передать за одну транзакцию, ограничивается 10 000 песо (приблизительно $247),  максимум за 1 день можно переслать 40 000 песо ($990), а за один месяц — не более 100 000 песо (около $2475).

(Всего прочитано 38 раз, из них 1 посещений сегодня)
0