Михаил Волков, «Парламентская газета». Как делают деньги некоторые российские банки.

В одном из последних номеров известного делового издания Беларуси «БДГ. Деловая газета» вышел материал Георгия Даня «Бизнес на Лолитах», рассказывающий о порнобизнесе по-белорусски. Ссылаясь на результаты расследования органов внутренних дел республики, автор материала обвинил российский «Альфа-банк» в том, что он якобы осуществлял финансовое обслуживание детских порносайтов через свою интернет-систему.

Эта история, если верить статье, всплыла случайно — в ходе расследования других преступлений знаменитой несколько лет назад белорусской преступной группировки «Поселковые». Порнобизнес оказался лишь одним из «направлений деятельности» группировки.

Компания Kristal Group LLC — легальный производитель и распространитель порнографии — появилась в 1995 году. Специализация — интернет-сайты, где размещаются фото- и видеоматериалы эротического и порнографического характера с участием несовершеннолетних граждан Республики Беларусь. Таких сайтов оказалось не менее сорока.

Компания зарегистрирована в штате Делавэр (США); расчетные счета — в банках Латвии; формальные владельцы — жители британских Нормандских островов; реальный руководитель, управляющий компанией по доверенности, — белорус Геннадий Логинов, родной брат Александра Логинова, лидера «Поселковых». В Беларуси готовились материалы для размещения на сайтах — работала фотостудия, набирались юные звёзды. А для оплаты доступа к сайтам выбирались российские банки.

В 2002 году, когда появилась первая информация об этом бизнесе, деньги переводились через платежную систему «КиберПлат», принадлежащую банку «Платина». Факт был вскрыт службой безопасности Visa International, обнаружившей, что с помощью карт Visa оплачивается доступ к «детским» порносайтам. В расследовании принял участие и сам «КиберПлат».

Разгорелся скандал. м почти сразу же неизвестными был взломан сервер «КиберПлата», откуда была скачана вся клиентская база, связанная с оплатой доступа к порносайтам. Практически без перерыва был создан новый канал перевода денег на счета Kristal Group LLC — явный признак того, что к атаке владельцы сайтов были готовы.

В ходе расследования выяснилось: взлом сервера, организация биллинговой системы и новых каналов прохождения средств были организованы программистом Александром Рубацким, гражданином Беларуси, работавшим в тот момент в «КиберПлате», но выполнявшим заказ «Поселковых» — Рубацкий, пишет «БДГ», был тесно связан с Геннадием Логиновым.

Оба они были связаны еще с одним человеком — Владимиром Куровым, начальником управления пластиковых карт Санкт-Петербургского филиала «Альфа-банка». По словам автора материала, существуют фотографии, где Логинов и Куров сняты вместе в неформальной обстановке. По мнению Георгия Даня, ссылающегося на данные следствия, именно Логинов с Куровым придумали ввести в финансовую цепочку, обслуживающую порносайты, структуры «Альфы».

Как пишет газета, схема проведения платежей была весьма проста: биллинговая система, разработанная Рубацким, направляла запрос платежной системе «Альфа-Пей», специализирующейся на финансовом обслуживании интернет-продаж; «Альфа-Пей» направляла запрос на списание средств «Альфа-банку»; «Альфа-банк» переводил деньги на специальный накопительный счет, откуда они в конечном итоге шли на счета Kristal Group LLC.

Программист, привлеченный к работе Рубацким и позже выступавший свидетелем, показал: «Рубацкий дал мне задание изучить платежную систему под названием «Альфа-Пей». В ходе изучения я понял, что «Альфа-Пей» является платежной системой в прямом смысле этого слова и работает в сети Интернет. Непосредственно «Альфа-Пей» работала с московским «Альфа-банком».

Могла ли «Альфа» не знать о том, что ее банковская система участвует в обслуживании порнобизнеса?..

Как показывают материалы расследования, службы безопасности «Альфа-пей» и «Альфа-банка» должны были знать, какие именно интернет-ресурсы они обслуживают. Хотя связь Kristal Group LLC со структурами производилась через подставную компанию «КоннектОпт», номера расчетных счетов Kristal Group LLC в латвийских банках оставались теми же, что и до скандала с «КиберПлатом» (подробности дела очень скоро стали известны в банковской сфере). Кроме того, «Альфа-Пей» по условиям договора с «Альфа-банком» обязана была следить за законностью сделок в Интернете. По словам свидетелей, которые приводит в своей статье белорусский журналист, базы данных «Альфа-Пей» хранили информацию «о времени, сумме, реквизитах клиента и виртуальный счет биллинга, откуда поступило платежное поручение о снятии денег».

Касаясь замены в финансовой цепочке структур «Платины» на структуры «Альфы», Г. Дань пишет: «Замена финансовых институтов была произведена буквально за месяц, причем, как говорят некоторые факты, готовилась она задолго до того, как деятельностью «КиберПлата» заинтересовались американцы (Visa International. — Прим. ред.). Это в свою очередь свидетельствует, что американцев навели на «КиберПлат», чтобы затем занять его место».

По расчетам Даня, только за первые 3 месяца 2002 года через «Альфа-банк» биллинговые компании Рубацкого провели 1,771 млн. долларов.

Схема с участием структур «Альфы» просуществовала вплоть до марта 2003 года, когда порнобизнес «Поселковых» был раскрыт вместе с другими преступлениями членов группировки. Суд над членами группировки состоялся в 2005 году. Александр Рубацкий, по сведениям «БДГ», избежал суда и в настоящее время находится в Санкт-Петербурге. А в «Альфе» сделали вид, будто ничего не случилось: ни один менеджер не был уволен со своего поста.

Напомним, что совсем недавно «Альфа» оказалась замешана еще и в нефтяном скандале. Так, английская газета The Times назвала «Альфу» в числе компаний, замешанных в глобальном коррупционном скандале, связанном с режимом Саддама Хусейна. Согласно выдержкам из отчета ООН о результатах программы «Нефть в обмен на продовольствие», опубликованных в газете 28 октября, за квоты на нефть «Альфа-эко», входящая в структуру холдинга, незаконно выплатила правительству мрака 2,3 млн. долларов.

Оригинальный адрес статьи: http://www.pnp.ru/archive/18180134.html.

(Всего прочитано 24 раз, из них 1 посещений сегодня)
0